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銀行業二級資本債“大單”頻現

2021-12-10 07:29:24

近段時間,商業銀行積極運用各類外源性資本補充工具“補血”,其中系統重要性銀行尤為活躍,二級資本債市場百億級“大單”頻現。專家預計,今年四季度和明年商業銀行總資產投放速度將逐步加快,風險資產消耗帶來資本補充壓力,及時高效補充資本仍是后續商業銀行資產負債經營的重要內容。

多渠道融資“補血”

近段時間,國有大行和股份行發行二級資本債的熱情明顯提升,導致“大單”頻現。

例如,日前工商銀行發布公告稱,已獲準在全國銀行間債券市場公開發行不超過1900億元人民幣二級資本債券。興業銀行公告稱,已成功發行該行2021年第二期二級資本債券,總額為人民幣450億元。

11月銀行業二級資本債共發行12筆,金額總計1777億元。其中,國有大行4筆,金額總計950億元;股份行3筆,金額總計750億元;中小銀行5筆。

“從發行進度來看,截至11月末今年以來累計發行規模合計5146億元,11月大單頻繁出現,帶動發行進度快速靠近上年同期水平,結合補充資本的迫切性,后續預計仍將保持較高發行力度?!迸d業研究分析師郭益忻認為。

除了二級資本債外,商業銀行還積極通過使用配股、可轉債、永續債等外源性資本補充工具“補血”。以永續債為例,截至目前,11月以來銀行永續債共發行15筆,發行金額共1981億元。其中,國有大行3筆,金額總計900億元;股份行2筆,金額680億元。

資本缺口依舊存在

伴隨著近期我國系統重要性銀行名單出爐以及中國版TLAC(總損失吸收能力)管理辦法落地,19家系統重要性銀行將分為五組,分別適用0.25%、0.5%、0.75%、1%和1.5%的附加資本要求。中國證券報記者注意到,近期融資補血的主體中,系統重要性銀行相當活躍。

談及對系統重要性銀行的附加資本要求,東亞前海證券分析師王剛表示,從今年三季報數據來看,各類型銀行暫時不需要立即補充資本,但對于部分股份行和城商行來說,長期來看資本補充壓力依然存在。

從全行業來看,銀保監會數據顯示,截至三季度末,商業銀行核心一級資本充足率為10.67%,較上季末上升0.17個百分點;一級資本充足率為12.12%,較上季末上升0.22個百分點;資本充足率為14.80%,較上季末上升0.32個百分點。

業內人士表示,銀行資本補充仍有壓力。郭益忻表示,資產增速企穩預計將貫穿整個四季度,其對于資本金帶來兩個維度的影響:直接維度是資產投放強化,資本消耗加大;間接維度是生息資產收入進度加快,帶動利潤增長,縮小資本缺口,緩解資本補充壓力?!凹皶r高效補充資本仍將是四季度資產負債經營的重要內容”。

“整體來看,商業銀行總資產增速略有回升,預期四季度和明年商業銀行總資產投放速度將逐步加快,風險資產消耗帶來資本補充壓力?!蓖鮿傉J為,從商業銀行凈利潤同比增速和風險加權資產同比增速的差距來看,商業銀行通過留存收益內源性補充資本的渠道持續承壓,2021年上半年商業銀行凈利潤在低基數效應下實現較高的增長。拋開基數原因,商業銀行資本缺口依舊存在,資本補充任重道遠。

(文章來源:中國證券報)

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